公司各部门分工明确：渠道部负责制订诈骗话术，发展代理商，代理商进一步润色话术后实施诈骗；制卡部负责针对受害人，制作带有受害人名字的北银创投消费卡；客服部负责宣传消费卡及接听电话，对受害人的投诉进行敷衍、推脱；运维部负责整个公司的运营维护，同时策划网站活动，让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱；后台管理部负责管理网站，维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。
通过进一步侦查发现，该案涉及全国受害人11万多人，涉案总金额高达2亿余元。因该案涉案人员众多，诈骗窝点分布在全国多个省市，在公安部刑侦局的组.织指挥下，专案组会同窝点地警方制定了周密的抓捕方案。
2018年6月12日，重庆警方集约750余名警力，在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下，对18个犯罪窝点同步开展抓捕，共抓获犯罪嫌疑人440名，主要骨干成员全部到案，主要犯罪嫌疑人朱某某对不法事实供认不讳。
根据嫌疑人交代，警方将该团伙的诈骗手法进行了梳理，发现主要有以下三个步骤：第一步，吹嘘包装“北银创投”消费卡功能齐全，且低息优惠；第二步，貌似标准的申请办理流程实则收取各种费用，办卡人拿到卡时就已被骗取几千元到上万元不等；第三步，设置陷阱和门槛迫使事主知难而退。