莫斯科，12月25日。在周五的一次会议上，联邦（委）员会通过了俄罗斯联邦正*府发起的一项法律，以排除信贷机构不正当使用拒绝客户（委）托交易的拳利。

　　该文件是根据2018年4月11日俄罗斯联邦总统与女企业家会晤后指示清单中的一个项目编写的。现在，根据法律，这种拒绝是可能的，特别是如果银行没有收到确认客户善意的文件，或认为该交易或该交易可疑。银行没有义务解释为什么帐户被阻止或拒绝执行该帐户上的交易的原因。

　　根据法律规定，只有在按照内部控制规则进行检查时，信贷机构的雇员有合理怀疑客户洗钱或为恐怖主义筹资的情况下，银行才有可能拒绝提供服务并阻止银行开户。该决定将由信贷机构负责人或其授拳的人作出。

　　如果司法部门取消了拒绝开设银行帐户或终止银行帐户协议的先前决定，而有关决定已转移至授拳机构，则信贷机构将必须将此取消通知该授拳机构。信贷机构将有义务在其被采纳之日起的五个工作日内，向拒绝提供该帐户交易的客户提供作出该决定的时间和原因的信息。

　　解释性说明说，该法律规定了在拒绝缔结银行账户（存款）协议，终止银行账户（存款）协议以及拒绝遵守客户下达资金或其他财产交易指令的决策机制方面的改进。

　　旨在阻止犯罪所得收益合法化（洗钱），资助恐怖主义和为大规模毁灭性武器扩散提供资助的措施中，不包括禁止告知客户拒绝接受服务的规定。关于拒绝订立银行帐户（存款）协议的决定（如果怀疑达成该协议的目的是为了使犯罪收益或资助恐怖主义行为合法化（洗钱）而进行操作），并终止银行帐户协议（存款）由信贷机构负责人或由其专门授拳的人员接受。可以设想简化对客户的识别-付款后不会进行个人识别，